professione commercialista

COME VALUTARE IL RISCHIO DI DEFAULT DELLE AZIENDE

Costruire un sistema di indicatori per prevenire la crisi d’impresa e valutare il merito creditizio con l’utilizzo di Excel

Prezzo 375,00 € IVA escl.
Programma

I INCONTRO - L’ANALISI QUANTITATIVA: COME SI LEGGE UN BILANCIO (ODCEC 4 C.4.2 – MEF 4 B.5.2)

  • Excel e Power Bi di sopravvivenza: cosa occorre sapere per analizzare un bilancio
    • Funzioni di ricerca
    • Funzioni di aggregazione
    • Power Query per importare i bilanci con qualsiasi formato
  • Quale analisi di bilancio: i falsi positivi e i falsi negativi
    • Segnali di attenzione e segnali di crisi
  • Analisi di bilancio comparata: vantaggi e limiti
    • Come si imposta un’analisi comparata
    • Esempio di analisi comparata
  • L’analisi di bilancio con Excel e Power Bi: gli indici di bilancio come funzioni
    • Costruire un indice di bilancio con Excel
    • Costruire un indice di bilancio con Power Bi (anche senza essere esperti)

II INCONTRO - IL RENDICONTO FINANZIARIO (ODCEC 4 C.4.2 – MEF 4 B.5.2)

  • Costruzione e lettura del Rendiconto Finanziario “automatica” con Excel
    • Il rendiconto come riclassificazione di bilancio
    • I livelli di dettaglio del rendiconto finanziario
  • La gestione delle rettifiche finanziarie
  • Dallo storico al previsionale in Excel e Power Bi
    • Gestire il rendiconto in Excel
    • Gestire il rendiconto in Power Bi
  • Mettere scenari a confronto: la gestione scenari di Excel e i parametri in Power Bi
    • La gestione degli scenari prospettici

III INCONTRO - I SISTEMI DI SCORING MULTIVARIABILI E I SISTEMI D’ALLERTA (ODCEC 4 C.4.2 – MEF 4 B.5.3)

  • I sistemi di indici di bilancio da Altman al nuovo Fondo di Garanzia
    • La probabilità di default
    • I dati di base
  • L’algoritmo matematico di calcolo del nuovo fondo di garanzia
    • Floor e cap
    • Le misure Dummy
    • La costruzione degli indici
  • Sistemi di allerta e segnali extra-bilancio come monitorare con Excel e Power Bi
    • Grafici e tabelle in Excel per segnalare i livelli di guardia
    • Grafici e tabelle Power Bi per segnalare i livelli di guardia

IV INCONTRO - L’ANALISI ANDAMENTALE: LA CENTRALE RISCHI (ODCEC 4 C.4.7)

  • Cos’è la CR: i piani di analisi di una CR
    • Storia
    • Utilizzo
    • Limiti
  • Perché è importante chiederla e il suo utilizzo: CR come strumento predittivo dell’insolvenza
    • Cosa racconta
    • Come intervenire per migliorarla
  • Importare in Excel e Power Bi il pdf di Banca d’Italia
    • Power Query e i pdf complessi
    • Importare i crediti per cassa
    • Importare i crediti di firma
    • Importare le garanzie
    • Importare le altre voci
  • Il ruolo della CR nel nuovo modello del Fondo di Garanzia
    • Esempio in Excel
    • Esempio in Power Bi

SCARICA LA BROCHURE CON IL PROGRAMMA COMPLETO



Obiettivi

Obiettivo del corso è quello di permettere ai partecipanti con l’utilizzo di Excel di poter costruire un sistema di indicatori per prevenire la crisi d’impresa e poter valutare il merito creditizio.

Al termine del corso i partecipanti saranno in grado di:

  • Leggere e capire il bilancio di un’impresa, riuscendo a sviluppare analisi di tipo quantitativo e qualitativo
  • Conoscere i diversi elementi per costruire gli indici di bilancio
  • Saper individuare tempestivamente situazioni di crisi in modo da poter attivare tempestivamente i sistemi di allerta
  • Comprendere il funzionamento nell’algoritmo di calcolo del nuovo Fondo di Garanzia
  • Capire come svolgere un’analisi andamentale, imparando a leggere una Centrale Rischi

Il corso è rivolto a chi sia interessato a leggere e capire un bilancio e una centrale rischi, analizzandone gli aspetti più rilevanti e individuando eventuali elementi di attenzione o incongruenze

Il corso avrà un taglio eminentemente pratico e sarà basato su esercitazioni in aula virtuale svolte dai partecipanti insieme al docente. A tutti i partecipanti verranno comunque consegnate le soluzioni che fungeranno da strumenti operativi per essere poi adattate e utilizzate da ciascun partecipante alle proprie fattispecie professionali.

Corpo docente

CORPO DOCENTE

Alessandro Mattavelli: ODCEC MI - Presidente Commissione Finanza e Gestione di impresa Odcec Milano e docente a contratto di “Pianificazione strategica e rating advisory” presso l’Università Cattolica di Milano è autore di volumi sul controllo di gestione e sull’utilizzo di Excel e Power Bi.

MATERIALE DIDATTICO

La dispensa, che contiene le slide utilizzate durante il corso, le esercitazioni e gli approfondimenti predisposti dai docenti, è scaricabile direttamente dalla piattaforma su cui è caricato il corso.

STRUMENTI OPERATIVI E FAC SIMILI (in Excel)

Verranno messi a disposizione dei partecipanti STRUMENTI OPERATIVI in formato editabile (Excel) come supporto all’attività di gestione della crisi.

Data, durata e disponibilità

DURATA

Seminario di 16 ore

Crediti formativi

ODCEC: Matura 16 CFP (12 cfp C.4.2 + 4 cfp C.4.7 )

MEF: Matura 12 CFP (8 crediti B.5.2 + 4 crediti B.5.3)

(I crediti Mef possono essere maturati solo se si è Commercialisti iscritti ad un qualsiasi ODCEC d’Italia)

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