COME VALUTARE IL RISCHIO DI DEFAULT DELLE AZIENDE

I INCONTRO - L’ANALISI QUANTITATIVA: COME SI LEGGE UN BILANCIO (ODCEC 4 C.4.2 – MEF 4 B.5.2)

• Excel e Power Bi di sopravvivenza: cosa occorre sapere per analizzare un bilancio
  • Funzioni di ricerca
  • Funzioni di aggregazione
  • Power Query per importare i bilanci con qualsiasi formato
• Quale analisi di bilancio: i falsi positivi e i falsi negativi
  • Segnali di attenzione e segnali di crisi
• Analisi di bilancio comparata: vantaggi e limiti
  • Come si imposta un’analisi comparata
  • Esempio di analisi comparata
• L’analisi di bilancio con Excel e Power Bi: gli indici di bilancio come funzioni
  • Costruire un indice di bilancio con Excel
  • Costruire un indice di bilancio con Power Bi (anche senza essere esperti)

II INCONTRO - IL RENDICONTO FINANZIARIO (ODCEC 4 C.4.2 – MEF 4 B.5.2)

• Costruzione e lettura del Rendiconto Finanziario “automatica” con Excel
  • Il rendiconto come riclassificazione di bilancio
  • I livelli di dettaglio del rendiconto finanziario
• La gestione delle rettifiche finanziarie
• Dallo storico al previsionale in Excel e Power Bi
  • Gestire il rendiconto in Excel
  • Gestire il rendiconto in Power Bi
• Mettere scenari a confronto: la gestione scenari di Excel e i parametri in Power Bi
  • La gestione degli scenari prospettici

III INCONTRO - I SISTEMI DI SCORING MULTIVARIABILI E I SISTEMI D’ALLERTA (ODCEC 4 C.4.2 – MEF 4 B.5.3)

• I sistemi di indici di bilancio da Altman al nuovo Fondo di Garanzia
  • La probabilità di default
  • I dati di base
• L’algoritmo matematico di calcolo del nuovo fondo di garanzia
  • Floor e cap
  • Le misure Dummy
  • La costruzione degli indici
• Sistemi di allerta e segnali extra-bilancio come monitorare con Excel e Power Bi
  • Grafici e tabelle in Excel per segnalare i livelli di guardia
  • Grafici e tabelle Power Bi per segnalare i livelli di guardia

IV INCONTRO - L’ANALISI ANDAMENTALE: LA CENTRALE RISCHI (ODCEC 4 C.4.7)

• Cos’è la CR: i piani di analisi di una CR
  • Storia
  • Utilizzo
  • Limiti
• Perché è importante chiederla e il suo utilizzo: CR come strumento predittivo dell’insolvenza
  • Cosa racconta
  • Come intervenire per migliorarla
• Importare in Excel e Power Bi il pdf di Banca d’Italia
  • Power Query e i pdf complessi
  • Importare i crediti per cassa
  • Importare i crediti di firma
  • Importare le garanzie
  • Importare le altre voci
• Il ruolo della CR nel nuovo modello del Fondo di Garanzia
  • Esempio in Excel
  • Esempio in Power Bi

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Obiettivo del corso è quello di permettere ai partecipanti con l’utilizzo di Excel di poter costruire un sistema di indicatori per prevenire la crisi d’impresa e poter valutare il merito creditizio.

Al termine del corso i partecipanti saranno in grado di:

• Leggere e capire il bilancio di un’impresa, riuscendo a sviluppare analisi di tipo quantitativo e qualitativo
• Conoscere i diversi elementi per costruire gli indici di bilancio
• Saper individuare tempestivamente situazioni di crisi in modo da poter attivare tempestivamente i sistemi di allerta
• Comprendere il funzionamento nell’algoritmo di calcolo del nuovo Fondo di Garanzia
• Capire come svolgere un’analisi andamentale, imparando a leggere una Centrale Rischi

Il corso è rivolto a chi sia interessato a leggere e capire un bilancio e una centrale rischi, analizzandone gli aspetti più rilevanti e individuando eventuali elementi di attenzione o incongruenze

Il corso avrà un taglio eminentemente pratico e sarà basato su esercitazioni in aula virtuale svolte dai partecipanti insieme al docente. A tutti i partecipanti verranno comunque consegnate le soluzioni che fungeranno da strumenti operativi per essere poi adattate e utilizzate da ciascun partecipante alle proprie fattispecie professionali.

CORPO DOCENTE

Alessandro Mattavelli: ODCEC MI - Presidente Commissione Finanza e Gestione di impresa Odcec Milano e docente a contratto di “Pianificazione strategica e rating advisory” presso l’Università Cattolica di Milano è autore di volumi sul controllo di gestione e sull’utilizzo di Excel e Power Bi.

MATERIALE DIDATTICO

La dispensa, che contiene le slide utilizzate durante il corso, le esercitazioni e gli approfondimenti predisposti dai docenti, è scaricabile direttamente dalla piattaforma su cui è caricato il corso.

STRUMENTI OPERATIVI E FAC SIMILI (in Excel)

Verranno messi a disposizione dei partecipanti STRUMENTI OPERATIVI in formato editabile (Excel) come supporto all’attività di gestione della crisi.

DURATA

Seminario di 16 ore

ODCEC: Matura 16 CFP (12 cfp C.4.2 + 4 cfp C.4.7 )

MEF: Matura 12 CFP (8 crediti B.5.2 + 4 crediti B.5.3)

Come effettuare l'iscrizione:

• tramite shop, con pagamento con carta di credito o bonifico bancario. In caso di pagamento con bonifico bancario, indicare nella causale il numero d’ordine ed inviare copia della contabile all’indirizzo info@professionecommercialista.com,

oppure

• inviando la scheda di iscrizione, debitamente compilata e firmata, e la copia del bonifico bancario all'indirizzo email indicato sulla scheda di iscrizione.

IBAN:

IT42S0623001619000040394759

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