COME CAMBIA L’ACCESSO AL CREDITO DELLE PMI

I INCONTRO

L'adozione delle Linee Guida EBA GL-LOM: le implicazioni per le banche

• Le regole di valutazione della bancabilità utilizzate dagli istituti di credito: le informazioni rilevanti per gli istituti di credito
• Gli adeguati assetti delle imprese e la qualità delle informazioni scambiate con le banche in sede di erogazione e monitoraggio del credito. Impatti positivi sulle valutazioni delle banche e sul pricing delle linee di credito accordate
• Il ruolo della Centrale dei Rischi e del Fondo Centrale di Garanzia: il monitoraggio del rischio credito
• La possibile correlazione tra il merito di credito e il giudizio di continuità degli imprenditori
• I fattori ESG nelle valutazioni delle banche

L'adozione delle Linee Guida EBA GL-LOM: le implicazioni per le imprese

• Il concetto di impresa “bancabile”
• Il set informativo necessario alle PMI in fase di accesso al credito
  • i dati previsionali (Business Plan e Budget) a supporto della bancabilità del bilancio
  • l'analisi e la presentazione dei dati e delle informazioni aziendali
  • la coerenza tra business plan e finalità dei finanziamenti richiesti
• La valutazione del modello di business delle imprese e della Fonte del rimborso

II INCONTRO

La funzione del commercialista nel facilitare l’accesso al credito

• Come migliorare il rating dell’impresa
  • l’identificazione delle fonti di finanziamento adeguate e l’utilizzo degli affidamenti
  • le azioni per ridurre ed eliminare gli sconfinamenti segnalati nella Centrale dei rischi
  • lo smobilizzo crediti: problematiche nel dialogo con la banca
  • il ruolo delle garanzie reali e personali e la gestione proattiva delle stesse
• Come predisporre il Business Plan per le banche
  • Business Plan: forma e contenuti richiesti dalle banche
  • le informazioni non finanziarie contenute nel business plan da evidenziare
  • gli indici di analisi del business plan e dei flussi di cassa previsionali
  • la valutazione dei beni mobili ed immobili
  • esempi di calcolo di indicatori basati sull’utilizzo dei dati di bilancio a supporto della valutazione della bancabilità
  • esempi di calcolo di indicatori previsionali a supporto della valutazione della bancabilità
• RECUPERO DEL WEB LIVE L'iscrizione al web live permette di vederlo e rivederlo in qualsiasi momento tramite differita accreditata

A partire dal 30 giugno 2024, in forza di quanto previsto dalle linee guida Eba le banche saranno obbligate a effettuare una stringente revisione dei soggetti finanziati. Cambierà il modo di relazionarsi con gli istituti di credito per ottenere nuovi finanziamenti.

Il corso intende fornire spunti pratici per favorire un adeguato livello di comunicazione tra le PMI e il mondo bancario alla luce anche delle recenti indicazioni fornite dal CNDCEC con il Documento dal titolo “L’informativa economico-finanziaria e la bancabilità delle PMI.

Si analizzeranno i nuovi principi che guideranno le valutazioni a fini creditizi da parte delle banche e le informazioni che le imprese dovranno fornire per essere in linea con le indicazioni EBA ed ottenere quindi nuovi finanziamenti (un'adeguata informativa economico-finanziaria, storica e prospettica, qualitativa e quantitativa).

Giuliano Soldi: ODCEC di Milano – Componente Commissione Finanza e reporting CNDCEC e ODCEC di Milano

Ettore Andreani: ODCEC di Firenze – Consigliere d’Amministrazione (con delega Internal Audit) FIDI Toscana spa

MATERIALE DIDATTICO

La dispensa, che contiene le slide utilizzate durante il corso, le esercitazioni e gli approfondimenti predisposti dai docenti, è scaricabile direttamente dalla piattaforma su cui è caricato il corso.

DATA

25 settembre e 4 ottobre 2024

ORARIO

15:00 - 18:00

DURATA

Seminario di 6 ore

Il contenuto del web live sarà disponibile in piattaforma anche dopo la diretta e consentirà di maturare crediti formativi.

ODCEC: Inoltrata richiesta 6 CFP (6 cfp materia C.4.7)

Come effettuare l'iscrizione:

• tramite shop, con pagamento con carta di credito o bonifico bancario. In caso di pagamento con bonifico bancario, indicare nella causale il numero d’ordine ed inviare copia della contabile all’indirizzo info@professionecommercialista.com,

oppure

• inviando la scheda di iscrizione, debitamente compilata e firmata, e la copia del bonifico bancario all'indirizzo email indicato sulla scheda di iscrizione.

IBAN:

IT42S0623001619000040394759

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